• 揭秘诈骗产业链|20多天被骗42万,女性受害者占

  • 来源:河南省反虚假信息诈骗中 作者:河南省反虚假信息 时间:2019-08-15 14:14:01 点击数:
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    别说受害人笨

     

     

     

    “养猪”到 “杀猪”,只需20多天。连面都不用见,诈骗嫌疑人就能将受害者骗得倾家荡产。

    “杀猪盘”电信诈骗的背后,存在着一条暴利、黑色产业链:违法办理信用卡、违法贩卖公民个人信息、违法出售网络技术、违法洗钱……每一个环节都是一条“蚂蝗”,吸噬着受害人的“鲜血”。

     

    今年以来,河南省杀猪盘类电信诈骗案件持续高发,据不完全统计受害人高达528人,其中女性386人,占73%。对此类犯罪行为,河南警方保持高压态势,严厉打击,河南商报记者也从河南省公安厅反电信诈骗中心获悉,全省公安机关已打掉团伙68个,抓获嫌疑人1242人。

    河南商报记者与河南警方合作,剖析一起典型的“杀猪盘”案件,希望能对读者有所警示。

     

    入局:20多天被骗42万

     

     

    2018年12月20日左右,许昌单身母亲明玉(化名)正在家中玩手机,在百合网上看到一个自称是“寻找未来”的男子给她打招呼。两人很快互相添加了微信。

     

    “寻找未来”告诉明玉,他叫王志明,是郑州人,在香港从事编程工作,月收入2到5万。

     

    而后的一个多星期的时间,两人相谈甚欢。

     

    “早上好,吃饭了没,晚上聊得多一点,能有两三个小时。”明玉说,面对着王志明的嘘寒问暖,“他说的,就是我心里想的下一句。”很快,两人“感情”渐入佳境,并以“亲爱的”“老公老婆”互称。

     

    明玉很相信对方,把自己的家底和盘托出:离婚多年、自己开了一个小店、有房有车、有个上高中的闺女……

     

    对方则稍显谨慎,面对明玉视频聊天的要求,以不方便、手机摄像头坏了等为由拒绝。聊天过程中,王志明告诉她,有一个名为“威尼斯人娱乐城”的博彩网站,可以利用网站漏洞“挣钱”。

     

    刚开始,王志明多次以母亲年老、看不清网站显示信息为由,请明玉代为打理账户。接手后的三四天内,明玉为王志明赚了五六万。

     

    一方面看到暴利,另一方面,在王志明“赚点饭钱,一天一两百,比你在店里累死累活强”的引诱下,2019年1月8日,明玉在“威尼斯人娱乐城”的网站上注册账户,并充值了4000元钱。说是充值,其实是向名为“王宜明”的银行卡帐户转账。当晚,明玉就提现,“赚了200多。” 第二天,明玉再次充值了8800元。不过,在明玉想提现时,遇到了“阻碍”。“他告诉我,提现手续费很高,提100元要20元,建议不要提现。”明玉说。

     

    其实,所谓的漏洞,就是可以修改赔率,每下一注,就可以多赚一笔。从开始的一天只能下8注,到12注、24注,想多赚钱,就必须多下注。明玉前后一共充值了9次,充值金额近16万。

     

    听闻明玉的“男朋友”可以利用赌博网站漏洞赚钱,她的兄长和两个朋友也纷纷注册充值,总计投进去近27万元。

     

    可是,就在1月12日,王志明告诉明玉,“不要再下注了,网站被黑客攻击,为了配合监管局的调查,网站暂停存取款业务”,还让后者把微信和聊天记录都删掉,“等这段时间过去,会加你的。” 1月15日,明玉和朋友发现,网站登录不了,也不能提现。怀疑自己被骗,明玉这才报警求助。

     

     

    受害人被骗后在家用牙签扣地缝 嫌疑人:能骗多少是多少,多多益善

     

     

    明玉从许昌市公安局开发区分局案件侦办大队办案民警口中得知,自己原来陷入了“杀猪盘”骗局。杀猪盘,是业内的行话。

     

    诈骗过程中,受害人被称为“猪”,培养感情的过程叫“养猪”,沟通话术叫“猪饲料”,沟通工具叫“猪槽”,到了最后收网骗钱就叫“杀猪”。

     

    被骗之前,父母健在,有房有车,经营着一家小店,年收入十来万,明玉的小日子在许昌过得还算惬意。被骗之后,她沦为朋友口中的“骗子”,还欠了一堆债。

     

    明玉告诉河南商报记者,她被骗得近16万元中,不仅有自己的积蓄,还有从父母、银行等处借来的钱。春节那几天,为了还债,明玉四处奔波,她先去借了5万元的高利贷,把剩余的房贷还清后,才再次将房子抵押,贷出了19万。

     

    被骗之后,明玉度过了一段极其“分裂”的日子。白天,明玉要服务店里的顾客,照顾父母,看望备战高考的女儿,“当作没事发生一样”。深夜,在不到60平方米的家里,因为睡不着,明玉从客厅跑到卧室、从卧室跑到客厅,“两三个小时、三四个小时都有。” 不跑步,她就打扫卫生分散注意力,用牙签,抠地板缝儿中的污泥。“跑得累了,躺在床上才能睡着。” “太压抑了,快分裂成精神病了,但自己不能被打倒,我还有女儿。”明玉的女儿今年高考,说起这事,她有些欣慰:“我女儿考上了外地的学校,等开学我还要去送她,一路上给她讲讲社会上的陷阱。” “能骗多少是多少,多多益善。”秦岷(化名)对办案民警王建佳说。秦岷是谁?骗了明玉的王志明。那一次,在福建省东山县的一个别墅里,他和其他7个同伙儿共计骗了60多万。

     

    今年3月份,被抓时,秦岷正在湖南株洲实施新的诈骗。从明玉处骗来的钱,也被投入了新一轮骗局之中。

     

     

    公司化运营的诈骗团伙

     

    今年1月份,明玉报案后,许昌市公安局开发区分局成立专案组,通过多次摸排调查,锁定秦岷等人在株洲市实施诈骗。3月11日晚上,在当地公安机关的配合下,专案组捣毁了9个窝点,抓获包括秦岷在内的犯罪嫌疑人42名。

     

    河南商报记者了解到,被捕的犯罪团伙成员均来自东南沿海省份,通过网络诈骗他人,而受害人分布于河南、辽宁、江苏等地。

     

    办案民警王建佳等人很快发现,“杀猪盘”诈骗团伙中分工明确,“就像是一个公司在运行。” 河南商报记者了解到,该案中,犯罪嫌疑人之间分工明确: “总管”黄某,负责租房、提供作案工具、拉人入伙、找人洗钱;

    “后勤服务人员+技术保障人员”许某,负责送作案工具、采购食物、香烟,提供和分配交友账号、赌博网站、域名,兼职对新人的话术培训;

    “营销人员”秦岷等人,专门负责“养猪”,实施诈骗;

    “后勤保障人员”林某、郭某负责做饭、洗衣,底薪5000元,顺便为了“绩效”,也可以参与实施诈骗。

     

    王建佳介绍,为保险起见,诈骗嫌疑团伙较为封闭且分成小组作案:统一开始实施诈骗,统一时间结束, 成员多是血亲、姻亲、要好的朋友等,“每个点1500元”,每个人都要按点入伙,按入股比例分赃,“骗成功的人还能多分点。” 来株洲这次,秦岷又投了25个点,他和其他三个同伙儿共计投入79500元。秦岷见到嫌疑人黄某后,给其3万元用于入伙,剩余的钱则用于日常开销。

     

    抵达株洲之前,黄某已经给秦岷等人租好了房间。在那里,他们拿到手机、电脑、网卡、赌博网站、“四件套” (银行卡、手机卡、身份证、U盾)、婚恋网站账号信息、假冒的微信账号信息。

     

    登录婚恋网站账号、填写虚假信息、假装离异的高富帅、物色目标、培养感情、放出诱饵、引诱上钩、集中收网……1月份,秦岷等人就是通过这样的操作欺骗了明玉。不过,他们这次未能如所愿,还没开始“杀猪”,就被公安机关抓捕归案。

     

     

    “杀猪盘”背后的利益集团

    诈骗用的银行卡、婚恋网账号来自哪?

     

    (1)银行卡的源头,“四件套”能卖5000元/套。

     

    民警通过明玉提供的银行卡信息发现,办卡人实际为刘某。而刘某由李某甲雇佣,后者在郑州开有一家失物招领公司。

     

    据悉,李某甲雇佣吸毒或者无业人员,并提供身份证、手机、手机卡,而后,要求后者在中国银行、邮政储蓄银行、郑州银行等银行营业网点的智能终端或者人工柜台办理银行卡,每次的报酬在200到300元不等。

     

    2018年10月份,郑州的陈某通过朋友认识了李某甲,并受其雇佣多次冒名办理银行卡。陈某回忆,每次去办卡时,李某甲给她身份证、手机、手机号,要求其熟记身份证上的信息,并将其专车接送至指定的银行网点。

     

    每次办完卡,李某甲会给陈某200元现金的报酬。陈某说,她办成了8张,赚了1600元,其中“有2张不能用,又退了400元。” 冒名办理出来的银行卡,加上配套的身份证、手机卡、U盾等,在业内被称为“四件套”。王建佳告诉河南商报记者:“一套四件套能卖5000元。” 目前,因涉嫌妨害信用卡管理罪,以李某甲为首的的犯罪团伙已被警方抓获。

     

    (2)婚恋网账号的源头,一个婚恋网账号能卖800元。

     

    秦岷骗了明玉的百合网账号来自山东枣庄王某处。王某与丈夫共同经营一家网店,2015年,他们开始出售世纪佳缘和百合网的账号信息。2018年12月20日,王某将该账号卖给北京的李某乙。

     

    据王某回忆,当时她共将1女9男的账号信息卖给李某乙,作价450元。其中,三分之一要交给官方网站。王某介绍,她代为注册的婚恋网站账号都来自一个软件,该软件可以搜索手机号,并发送验证码,“每提供一个验证码,平台都要收取1毛钱的手续费。” 北京的李某乙说,被抓之前,他已经售卖了大概1000个左右的婚恋网站账号信息,获利10000多元。

     

    李某乙透露,出售的账号分实名认证和非实名认证两种,“未经实名认证的账号附带一个月的会员,是50元到80元一个,珍爱网账号的价格浮动比较大,未经实名认证的268元每个,经过实名认证的账号单价从200到300元不等涨到了800元。” 目前,因涉嫌侵犯公民个人信息罪,李某乙已被警方抓获。

     

    (3)违法技术支持和洗钱。

     

    河南商报记者获悉,被警方打击的9个窝点中,嫌疑人使用的网站来自于一家网络科技有限公司, 一个网站4500元,一条网址100元,每一个窝点一般需要2到5个网址,而网站绑定的银行卡和手机卡信息,均来自于“四件套”。

     

    “杀猪”之后,钱都会转给黄某提供的银行账号,并由其找人进行洗钱;分赃时,犯罪嫌疑人之间只用现金结算。获取赃款后第一时间将涉案资金进行转移,俗称“天女散花”(将一个账号内的大笔资金,拆分成小笔转入多个多级账号)。也就是说,短时间内,账号内的资金就会被转出,变成一捆捆现金。

     

     

    单个受害人被骗高达600万 今年河南528人被骗,超7成是女性

     

     

    8月份,腾讯“守护者计划”发布《电信网络诈骗治理研究报告(2019上半年)》,该报告显示,在“情感攻势”“高利诱惑”和“赌徒心理”三重因素的影响下,身陷杀猪盘的受害人往往不能理性判断,越陷越深,不断投入大额资金;而据举报数据显示,近期被骗金额巨大的交友诈骗案件,多是采用该种手法,有受害人遭遇“杀猪盘”,被骗金额高达 600 万元。

     

    今年以来,河南省杀猪盘类电信诈骗案件持续高发,据不完全统计受害人高达528人,其中女性386人,占73%,成为主要受害群体,涉案价值达6818.5万元。河南商报记者也从河南省公安厅反电信诈骗中心获悉,全省公安机关已打掉团伙68个,抓获嫌疑人1242人。

     

    河南省公安厅反电信诈骗中心相关负责人表示,一方面,警方对于杀猪盘电信诈骗案保持高压态势,严厉打击,另一方面提醒群众,交友需谨慎,谨防“杀猪盘”。

     

    许昌市公安局开发区分局案件侦办大队副大队长艾占海介绍,目前,警方发现,除了婚恋网站,已经有嫌疑人通过头条、抖音等载体寻找受害人,也请群众面对陌生网友时,保持警惕。

     

    民警王建佳提醒:“增强反诈骗意识,不要轻易相信他人,面对突如其来的诱惑,不要存在侥幸心理,时刻保持警惕,如果发现自己被骗,一定要第一时间向公安机关报案。”

     

     

     

     

     

    文/河南商报记者  吴智星图/记者 王访贤监制/赵强 统筹/陈薇 视觉/河南商报视觉产品部
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